Ontdek alles over de Aegon hypotheek, een van de meest complete hypotheekaanbieders in Nederland. Deze pagina licht de verschillende hypotheekvormen toe die Aegon aanbiedt, van annuïteit tot aflossingsvrij, en geeft inzicht in hun actuele rentetarieven en het aanvraagproces, zodat u goed geïnformeerd de beste keuze kunt maken.
Aegon biedt diverse hypotheekvormen aan om aan verschillende woonwensen te voldoen, waaronder de veelvoorkomende annuïteitenhypotheek en de aflossingsvrije hypotheek. Het is belangrijk om te weten dat een Aegon hypotheek altijd wordt aangeboden in combinatie met persoonlijk hypotheekadvies en niet direct online af te sluiten is, om zo de best passende oplossing voor uw situatie te garanderen.
Bij Aegon hypotheken worden de rente en voorwaarden bepaald door diverse factoren, waaronder de gekozen rentevaste periode, de Loan-to-Value ratio (verhouding tussen hypotheek en marktwaarde van de woning), en uw financiële situatie. Aegon hanteert een eensporig rentebeleid, wat betekent dat dezelfde rentevoorwaarden gelden voor zowel bestaande als nieuwe klanten. U kunt kiezen uit een breed scala aan rentevaste periodes, variërend van 1, 2, 5, 7, 10, 12, 15, 20, 25 tot 30 jaar, of een variabele rente. Actuele voorbeelden van rentetarieven voor een Aegon annuïteitenhypotheek met NHG zijn bijvoorbeeld 3,84% voor een rentevaste periode van 10 jaar en 4,21% voor 30 jaar, terwijl de variabele rente met NHG op 3,99% ligt.
De voorwaarden van een Aegon hypotheek omvatten standaard het vereiste persoonlijke hypotheekadvies, aangezien directe online afsluiting niet mogelijk is. De acceptatietermijn voor een definitieve offerte bedraagt 14 dagen. De maximale hypotheek is afhankelijk van het bruto maandinkomen en de waarde van het huis, met een maximaal hypotheekbedrag van € 950.000,-. Daarnaast biedt Aegon flexibiliteit met een meeneemregeling bij verhuizing en de mogelijkheid tot hogere inschrijving, al sluit een Aegon-hypotheek wel verhoogde inschrijving uit in combinatie met de Starterslening of KoopGarant-bepalingen. Houd er rekening mee dat Aegon het rentetarief bij (bank)spaar- of hybride hypotheken niet automatisch aanpast vanwege mogelijke fiscale gevolgen voor de klant.
Een Aegon hypotheek aanvragen verloopt altijd via een gecertificeerde, onafhankelijke hypotheekadviseur, aangezien directe online afsluiting niet mogelijk is. De hypotheekadviseur zal een uitgebreide inventarisatie maken van uw financiële situatie en woonwensen om de meest geschikte hypotheekvorm te bepalen. Voor de aanvraag verzamelt de adviseur alle benodigde documenten en persoonlijke documentatie, zoals identificatie, inkomensbewijzen en bankafschriften, en voor ondernemers of DGA’s is een specifiek QuickScanformulier met jaarrekeningen vereist voor een snelle beoordeling. Ter voorbereiding op het adviesgesprek kunt u gebruikmaken van Aegon’s online huisscan via homeQgo en de rekenhulp via Mijn Aegon. Na het indienen van de complete aanvraag bedraagt de acceptatietermijn voor een definitieve offerte doorgaans 14 dagen.
Je Aegon hypotheek beheer je eenvoudig en efficiënt via het Mijn Aegon klantenportaal, dat speciaal is ingericht om je online inzicht en controle te bieden over je hypotheekzaken. Via dit persoonlijke portaal heb je toegang tot een compleet financieel overzicht van je hypotheek en eventuele gerelateerde levensverzekeringen, kun je actuele gegevens inzien en wijzigen, extra aflossingen doen, en belangrijke documenten zoals je jaaropgaven downloaden. Daarnaast biedt Mijn Aegon handige rekenhulpen voor financiering om je financiële planning te ondersteunen en alle benodigde informatie over je Aegon hypotheek op één plek te raadplegen.
Aegon biedt uitgebreide klantenservice en ondersteuning voor Aegon hypotheekhouders, beginnend met het persoonlijke hypotheekadvies dat altijd verplicht is bij het afsluiten van een Aegon hypotheek. Klanten kunnen hun hypotheek efficiënt beheren via het Mijn Aegon klantenportaal, dat een compleet financieel overzicht biedt, mogelijkheden voor gegevenswijzigingen en het doen van extra aflossingen. Voor zaakinhoudelijke vragen over hypotheekrechten kunnen gebruikers contact opnemen met de AEGON Service Desk Hypotheken via telefoonnummer 058 244 66 50 (Optie 1). Daarnaast biedt Aegon specifieke maatwerkoplossingen voor klanten met betalingsproblemen en is er een speciale Nabestaandendesk beschikbaar voor ondersteuning van nabestaanden. De algemene afdeling Klantenservice staat tevens klaar om passende oplossingen te bieden voor alle hypotheekgerelateerde vragen en diensten.
De laatste ontwikkelingen en advies over Aegon hypotheken weerspiegelen de dynamiek in de Nederlandse hypotheekmarkt en specifieke juridische uitspraken. Belangrijke recente ontwikkelingen zijn de wijzigingen in de Tijdelijke Regeling Hypothecair Krediet die per 1 januari 2024 van kracht werden, en algemenere aanpassingen in de Nederlandse hypotheekregels in 2024, die invloed hebben op hoe Aegon haar hypotheekproducten aanbiedt. Een actueel adviespunt, gepubliceerd in maart 2025, betreft de invloed van een ‘proefscheiding’ op de hypotheekvoorwaarden en -regelingen. Voor klanten met erfpacht is de uitspraak van de Commissie van Beroep van Kifid in februari 2023 relevant, die stelt dat banken een nieuwe hypotheekakte mogen verlangen bij de overstap naar eeuwigdurende erfpacht. Tenslotte was er een specifieke, recente ontwikkeling met betrekking tot het OverbruggingsHypotheek beleid, waarbij aanvragers hun complete hypotheekdossier moesten indienen vóór 29 januari 2024 om van de toen geldende voorwaarden gebruik te maken.
Aegon hypotheken positioneren zich sterk in de Nederlandse markt door hun focus op concurrerende rentetarieven en een consistent beleid. In vergelijking met andere aanbieders hanteert Aegon een eensporig rentebeleid, wat betekent dat dezelfde rentevoorwaarden gelden voor zowel bestaande als nieuwe klanten, een onderscheidend voordeel. Terwijl de AFM grote verschillen tussen aanbieders heeft vastgesteld in rekenmethoden, heeft Aegon een reputatie voor het aanbieden van concurrerende tarieven, zoals blijkt uit actuele voorbeelden van rentetarieven voor een annuïteitenhypotheek met NHG, zoals 3,84% voor 10 jaar vast en 4,21% voor 30 jaar vast. Bovendien biedt de Aegon hypotheek flexibiliteit, waaronder de mogelijkheid tot een meeneemregeling bij verhuizing en acceptatie van de Arbeidsmarktscan als toetsinkomen, wat niet bij alle geldverstrekkers standaard is.
Een Aegon annuïteitenhypotheek is een veelvoorkomende hypotheekvorm waarbij u gedurende de gehele looptijd een vast bruto maandbedrag betaalt. Dit maandbedrag bestaat uit een deel rente en een deel aflossing. Kenmerkend voor deze Aegon hypotheek is dat in het begin van de looptijd het maandbedrag voornamelijk uit rente bestaat en een klein deel aflossing, terwijl dit later omdraait: u betaalt dan meer aflossing en minder rente. De annuïteitenhypotheek is ontworpen om de lening volledig af te lossen binnen een maximale looptijd van 30 jaar en is populair, met name onder starters, vanwege de lagere netto maandlasten in de beginjaren.
Bij Aegon wordt de hypotheekrente bepaald door de gekozen rentevaste periode, de Loan-to-Value ratio (LTV) en uw financiële situatie, waarbij Aegon een uniek eensporig rentebeleid hanteert dat dezelfde rentevoorwaarden garandeert voor zowel bestaande als nieuwe klanten. U kunt kiezen uit diverse rentevaste periodes, variërend van 1 tot 30 jaar, of een variabele rente, waarbij geldt dat een langere rentevaste periode doorgaans resulteert in een hogere rente. De hoogte van de rente is ook afhankelijk van de risicoklasse, welke mede wordt bepaald door de verhouding tussen uw Aegon hypotheek en de marktwaarde van de woning; een hogere LTV of schuld-marktwaardeverhouding kan leiden tot een hogere hypotheekrente. Actuele voorbeelden van rentetarieven voor een AEGON Hypotheek met NHG zijn bijvoorbeeld 4.18% voor een rentevaste periode van 25 jaar (bijgewerkt op donderdag 3 april 2025) en 4.08% voor 15 jaar vast bij 90% financiering (op 3 april 2025).
Voor een Aegon hypotheekaanvraag verzamelt uw onafhankelijke hypotheekadviseur diverse documenten om uw financiële situatie volledig in kaart te brengen. Cruciaal hierbij is dat Aegon geen documenten accepteert waarop uw Burgerservicenummer (BSN) zichtbaar is, een beleid dat al sinds 15 oktober 2020 van kracht is. De primaire documenten omvatten doorgaans identificatie, recente inkomensbewijzen zoals loonstroken of een Arbeidsmarktscan, en gedetailleerde bankafschriften. Voor ondernemers en DGA’s zijn aanvullend een specifiek QuickScanformulier en de meest recente jaarrekeningen essentieel voor een snelle beoordeling van de Aegon hypotheek aanvraag.
Voor het verkrijgen van een Aegon hypotheek neemt u contact op met een gecertificeerde, onafhankelijke hypotheekadviseur. Een Aegon hypotheek aanvragen verloopt altijd via deze adviseurs, aangezien directe online afsluiting niet mogelijk is. Aegon Hypotheken is één van de grootste hypotheekverstrekkers bij onafhankelijke adviseurs en blijft investeren in de relatie met deze adviseurs om u optimaal van dienst te zijn.
ASR verstrekt diverse hypotheken met specifieke producten en voorwaarden om aan uiteenlopende woonwensen te voldoen. Het aanbod omvat de flexibele WelThuis Hypotheek, inclusief de WelThuis Startershypotheek die lagere maandlasten kan bieden, en de DigiThuis Hypotheek, die zich onderscheidt door een volledig digitaal aanvraagproces en de mogelijkheid voor consumptief lenen tot 80% van de marktwaarde. Voor een ASR hypotheek geldt een maximaal hypotheekbedrag van € 1.000.000 en een minimum waarde onderpand van € 100.000 (met NHG). De speciale Verduurzamingshypotheek stimuleert energiebesparende maatregelen door een hoger leenbedrag mogelijk te maken afhankelijk van het energielabel en biedt een duurzaamheidskorting. Klanten profiteren tevens van een transparante contractrente die gelijk is aan de offerterente, een meeneemregeling bij verhuizing, en de mogelijkheid tot boetevrij extra aflossen tot 15%.
Allianz hypotheken bieden diverse kenmerken en flexibele mogelijkheden, gericht op zowel huizenkopers als mensen die hun hypotheek willen oversluiten. U kunt kiezen uit de Annuïteiten, Lineaire, Aflossingsvrije Hypotheek, Overbruggingshypotheek en een Groene Leningdeel, waarbij tot 50% van de lening aflossingsvrij kan zijn. Een significant voordeel van de Allianz hypotheek is de optie tot onbeperkt boetevrij aflossen vanuit eigen middelen. Daarnaast biedt Allianz hypotheken met NHG en diverse Loan-to-Value risicocategorieën tot 100%, inclusief de mogelijkheid tot een Groene Leningdeel voor verduurzaming met lagere rente tot € 35.000. De Allianz hypotheek kan worden afgesloten met hypotheekadvies of via execution only.
Om een hypotheek te berekenen bij een Aegon hypotheek en andere aanbieders, start men doorgaans met het bepalen van de maximale hypotheek. Deze berekening is afhankelijk van diverse factoren, waaronder uw bruto jaarsalaris, leeftijd, eventueel partnerinkomen en de waarde van het huis. Online hypotheekcalculators bieden een snelle, indicatieve berekening van het maximaal te lenen bedrag en de bijbehorende maandlasten, vaak binnen enkele minuten, maar benadrukken altijd dat hypotheken maatwerk zijn. Specifiek voor een Aegon hypotheek geldt dat deze altijd wordt aangeboden in combinatie met verplicht persoonlijk hypotheekadvies via een gecertificeerde, onafhankelijke hypotheekadviseur, aangezien directe online afsluiting niet mogelijk is. Deze adviseur maakt een preciezere berekening op basis van uw complete financiële situatie en vergelijkt de opties van Aegon hypotheek met die van andere geldverstrekkers om de meest geschikte oplossing te vinden.