Een Allianz lening staat ook bekend als een hypotheek. Deze lening is bedoeld voor diverse woninggerelateerde doeleinden. U kunt een Allianz lening aanvragen voor het kopen, bouwen of verbouwen van een woning.
Daarnaast biedt een Allianz hypotheek de mogelijkheid om later extra geld te lenen door de hypotheek te verhogen. Het verhogen van een Allianz hypotheek kan gebruikt worden voor een verbouwing, een extra investering, of voor het verduurzamen van de woning. Een verhoging kan zelfs leiden tot extra financiële ruimte voor de opvoeding van kinderen. Let wel, een Allianz hypotheek verhogen is alleen mogelijk als u al een hypotheek bij Allianz heeft lopen.
Allianz biedt verschillende hypotheekvormen aan, zoals de Aflossingsvrije Hypotheek en de Annuïteiten Hypotheek. Deze hypotheekleningen zijn flexibel, met opties voor variabele of vaste rente en maatwerk in rentevast perioden. U kunt ook de overwaarde van uw woning opnemen via een hypotheeklening bij Allianz.
Allianz biedt diverse hypotheekvormen aan die passen bij uw situatie. U kunt kiezen uit een aflossingsvrije hypotheek, een annuïteitenhypotheek, een lineaire hypotheek of een (bank)spaarhypotheek. Bij een annuïteitenhypotheek lost u de lening gedurende de looptijd af. Allianz biedt maatwerk in rentevast perioden en de mogelijkheid tot rentemiddeling. Voor wie een woning koopt, is het belangrijk de juiste vorm te kiezen.
Allianz Hypotheek biedt een Groen leningdeel aan, specifiek voor woningverduurzaming. Dit duurzame leningdeel heeft een looptijd van maximaal dertig jaar, een meeneemregeling en een lagere rente. De rente ligt ruim 1 procent lager dan bij hypotheken met NHG. U kunt tot 35.000 euro lenen voor woningverduurzaming. Voorheen werkte Allianz samen met homeQgo om klanten te ontzorgen bij het installatietraject, maar deze verplichting is komen te vervallen.
Allianz hypotheken kennen verschillende rentepercentages, afhankelijk van de gekozen rentevastperiode en de verhouding tussen de lening en de woningwaarde. Daarnaast zijn er kosten voor advies en bemiddeling, waarvan de hoogte afhangt van de aard van de dienst.
De actuele hypotheekrente bij Allianz varieert per rentevastperiode en de verhouding tussen de lening en de woningwaarde. Deze rentestanden zijn bijgewerkt op 25 mei 2026. Voor een 1-jarige rentevaste periode met NHG betaalt u 3,67%. Afhankelijk van de loan-to-value (LTV) kan de rente voor een 1-jarige periode variëren van 3,76% bij LTV tot 60%, tot 3,87% bij LTV tot 80%, en oplopen tot 5,10% bij LTV tot 100%. Bij langere periodes, zoals 5 of 10 jaar met NHG, is de rente 3,66%. Voor een 20-jarige rentevastperiode met NHG bedraagt de rente 4,00%. Kiest u voor 30 jaar rentevast met een marktwaarde van minder dan 100%, dan is de rente 5,19%. Als u bijvoorbeeld €100.000 leent tegen 3,66% voor 10 jaar, betaalt u ongeveer €992,51 per maand, wat neerkomt op circa €19.101,20 aan totale rentekosten over deze periode.
Naast de hypotheekrente, die al eerder is besproken, zijn er andere kosten en voorwaarden bij een Allianz lening. Eventuele bemiddelingskosten kunnen tot deze overige kosten behoren. De exacte kosten en voorwaarden hangen af van uw specifieke situatie en de gekozen hypotheekvorm. Raadpleeg daarom altijd de offerte van Allianz voor een compleet overzicht.
Voor een Allianz lening, die als hypotheek dient, zijn altijd documenten nodig. U moet deze bewijsstukken aanleveren voor de beoordeling van uw aanvraag. De exacte documenten hangen af van uw persoonlijke situatie en het specifieke verzoek. Denk hierbij aan bewijzen van uw identiteit, inkomsten, gezinssamenstelling en vaste kosten. Soms vraagt de bank om aanvullende documenten, zoals extra loonstroken of een arbeidscontract. De specifieke lijst met benodigde documenten ontvangt u via e-mail nadat u de aanvraag heeft ingediend.
U schakelt een adviseur in bij de voorbereiding van een financieringsaanvraag, zoals een Allianz lening. Een adviseur helpt u met het bepalen van het bedrag dat u wilt lenen. Ook kan een adviseur vrijblijvend met u sparren over uw plannen. Specialisten kunnen advies en hulp bieden, vooral bij complexe situaties. Na een online aanvraag neemt een adviseur contact op voor een adviesgesprek. Houd er rekening mee dat het inschakelen van een adviseur kosten met zich mee kan brengen. Deze advies- of bemiddelingskosten variëren per situatie en de benodigde diensten.
Wanneer u een Allianz lening overweegt, is het verstandig om ook alternatieven te vergelijken. U kunt leningen vergelijken bij andere aanbieders om zo de beste lening te vinden die bij u past. Dit helpt u snel te zien welke lening het beste aansluit op uw persoonlijke situatie.
Bij het vergelijken let u op de rente, de maandlasten, de totale kosten en de belangrijkste voorwaarden. Zoek altijd naar de goedkoopste lening met de beste voorwaarden. Denk hierbij aan opties zoals boetevrij extra aflossen en kredietbeschermers. Een lening afsluiten vereist een grondige vergelijking van verschillende aanbieders op rente, looptijd en kosten. Diverse vergelijkingsdiensten maken het mogelijk om verschillende renteaanbiedingen van kredietverstrekkers te vergelijken. Dit geldt voor diverse leendoelen, zoals een auto, verbouwing, of zelfs een vakantiehuis. Voor een verstandige minilening aanvraag is vergelijken essentieel.
Ja, u kunt uw Allianz hypotheek oversluiten. Als woningkoper kunt u hiervoor een hypotheekaanvraag indienen bij Allianz, bijvoorbeeld voor een lineaire hypotheek. Het oversluiten van een bestaande hypotheek is een van de doelen die u kunt aangeven bij uw aanvraag. Allianz biedt bestaande hypotheekhouders de mogelijkheid om hun hypotheek over te sluiten. Dit is een van de opties die u kunt overwegen wanneer u een renteaanbod van Allianz ontvangt.