Crowdfunding in buitenlands vastgoed, zoals Spaanse projecten, biedt investeerders de mogelijkheid om in zorgvuldig geselecteerde projecten te stappen. Deze financieringsvorm beoordeelt projecten op onderpand, haalbaarheid en rendement. Het is toegankelijk voor beleggers zonder hoge kapitaalvereisten, met investeringsbedragen vanaf enkele duizenden dollars.
Crowdfunding in buitenlands vastgoed is een financieringsvorm waarbij een project of onderneming in het buitenland geld ophaalt bij een grote groep investeerders, specifiek voor vastgoedbeleggingen. Dit werkt door de collectieve financiële kracht van investeerders te bundelen. Samen brengen zij kapitaal bijeen voor de aankoop of ontwikkeling van vastgoed.
Deze methode bouwt voort op traditionele crowdfundingmodellen. Het maakt vastgoedbeleggingen toegankelijker voor een breder publiek. De definitie van crowdfunding als financieringsvorm die geld ophaalt bij een grote groep donateurs of investeerders is al actueel sinds 2018. Vaak verloopt dit via een online platform dat veel investeerders bereikt.
Om buitenlandse vastgoed crowdfundingplatformen te vergelijken, let u op hun specifieke aanbod en werkwijze. Elk platform heeft eigen vereisten en beoordelingscriteria, en platforms variëren sterk in hun investeringsaanbod en vergoedingsstructuren. Een grondige vergelijking helpt u het platform te vinden dat bij uw doelen past.
De minimale investering voor crowdfunding vastgoed buitenland en de bijbehorende voorwaarden variëren sterk per platform. U kunt al beginnen met een kleine inleg van €10 bij aanbieders zoals VIAINVEST en Lonvest. Andere platforms vragen een hoger startkapitaal; Letsinvest hanteert bijvoorbeeld een minimale investering van €500. Voor specifieke vastgoedobjecten op het EquityMultiple platform geldt zelfs een minimale investeringsdrempel van $5.000. Nederlandse crowdfundingplatforms kennen ook diverse minimale inlegbedragen. Zo kunt u bij platforms als Geldvoorelkaar, Kapitaal Op Maat en Lender&Spender al vanaf €100 investeren. Een crowdlening vereist doorgaans een minimale investering van €500. Dit brede scala aan opties maakt het mogelijk om een platform te kiezen dat aansluit bij uw budget en risicobereidheid.
Bij crowdfunding vastgoed buitenland kunt u investeren in diverse projecten en geografische locaties. Geografische spreiding betekent dat u uw investeringen verdeelt over verschillende regio’s. Vastgoedprojecten worden vaak gecategoriseerd op type, zoals residentieel, gemengd of zakelijk vastgoed, een indeling die SamenInGeld bijvoorbeeld hanteert. Daarnaast zijn er projecten die recreatief- en zorgvastgoed betreffen. Deze projecten omvatten zowel vastgoedbeleggingen als projectontwikkeling.
Crowdfunding vastgoed buitenland biedt diverse rendementen, maar kent ook specifieke risico’s. Gemiddelde rendementen variëren sterk, van 7 procent bij een Europees platform voor kortlopende leningen tot 21,6% bij Indemo. NORDSTREET en Letsinvest rapporteren gemiddeld 12% en 10,25%, terwijl Digilo tussen 9-12% ligt. Voor Spaans vastgoed via SamenInGeld kunt u een rentevergoeding tot 9,40% of zelfs 12,00% verwachten. Deze hoge rendementen gaan vaak gepaard met hoge risico’s. Investeren in het buitenland brengt extra risico’s met zich mee door afstand, regelgeving en toezicht. U riskeert uw investering te verliezen bij projectmislukking of faillissement van de ontwikkelaar. Bovendien is de liquiditeit beperkt en bent u afhankelijk van het platform.
Crowdfunding in onroerend goed biedt investeerders momenteel rendementen van meer dan 10%. Een Europees platform voor kortlopende vastgoedleningen verwacht bijvoorbeeld een rendement van 7 procent. Deze rendementen worden sterk beïnvloed door hoge EURIBOR-tarieven, die financiering duurder maken voor alle leningen, inclusief crowdfunding. Zo kampen landen als Frankrijk met hoge hypotheekrentes, terwijl de woningsector in Denemarken juist profiteert van lagere rentes op leningen van de centrale bank. Dit toont aan dat de kosten en rentepercentages sterk variëren per project en locatie. De verwachting is dat de rente de komende jaren zal dalen.
Voor crowdfunding vastgoed buitenland zijn er diverse platforms die investeringsmogelijkheden bieden. Internationale crowdfundingplatformen bieden doorgaans een hoger rendement dan Nederlandse platforms. Dit komt vaak door hogere rentes. Vooral platforms in Europa zijn aantrekkelijk voor wie zoekt naar een hoog rendement op vastgoedbeleggingen.
EstateGuru is een van de grotere Europese crowdfunding-platforms, opgericht in Estland. Het platform richt zich volledig op vastgoedleningen met eerste hypothecaire zekerheid. EstateGuru faciliteert vastgoedgedekte leningen voor MKB’s in Estland, Letland en Litouwen. Als pionier in de vastgoedinvesteringsindustrie beheert het de gehele leninglevenscyclus. EstateGuru staat onder toezicht van de Estse financiële toezichthouder en handhaaft strenge regelgevende controle. Ook beheert het platform het herstelproces bij wanbetaling van de lener. U vindt hier zorgvuldig geselecteerde investeringsmogelijkheden op deze toonaangevende Pan-Europese marktplaats voor crowdfunding vastgoed buitenland.
InRento is een Litouws crowdfundingplatform dat zich richt op verhuurd vastgoed in Europa. Het platform heeft een Europese ECSP-vergunning. Daarnaast is het in het bezit van een vergunning van de Bank van Litouwen. U kunt investeren in buy-to-let vastgoedprojecten in landen zoals Litouwen, Polen, Spanje, Ierland en Italië. Deze projecten bieden een jaarlijks huurrendement van 8% tot 9.5%. Investeringen zijn mogelijk vanaf €500 en worden beveiligd met een 1e-rang hypotheek. InRento werd opgericht door Gustas Germanavičius en wordt geleid vanuit Vilnius.
Nordstreet is een crowdfundingplatform voor vastgoed uit Litouwen. Het bedrijf erachter, UAB Nordstreet, werd opgericht in 2017. Het platform zelf lanceerde in februari 2018 en wordt gereguleerd door de Bank van Litouwen. Nordstreet helpt vastgoedontwikkelaars en bedrijven met het aantrekken van financiering. Zij bieden vastgoed- en bedrijfsleningen aan. Tot nu toe is er een totaalbedrag van 68.140.854 € uitgeleend, met een gemiddeld rendement van 12.99% voor investeerders.
Buitenlandse investeerders die in vastgoed crowdfunding buitenland stappen, vallen onder speciale fiscale regels en vereisten. Deze regels kunnen per land verschillen en vragen om aandacht. Een ondernemer die buitenlandse investeerders aantrekt, moet contact opnemen met de bank. Dit is een wettelijke verplichting om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen, conform de Wwft. U moet zich dus goed informeren over de lokale wetgeving.
Crowdfunding in buitenlands vastgoed biedt investeerders de kans op potentieel hogere rendementen, doordat internationale crowdfundingplatforms soms aantrekkelijkere rentes aanbieden. Echter, deze investeringen brengen ook specifieke risico’s met zich mee, zoals valutarisico, complexere lokale regelgeving en potentieel lagere liquiditeit in vergelijking met binnenlandse opties.
Welk crowdfundingplatform het beste bij uw investeringsdoelen past, hangt af van uw eigen voorkeur en risicoprofiel. Een vastgoedinvesteerder kiest platforms met een transparant track record en een duidelijke kostenstructuur. Let hierbij op zowel het bruto- als netto-rendement van een platform.
Het is belangrijk een betrouwbaar crowdfundingplatform te selecteren. Het juiste platform is geschikt voor uw doel en doelgroep. Het gekozen platform moet ook passen bij het type project en de functies die u zoekt. Zo vindt u een platform dat echt aansluit bij uw investeringsstrategie.
Investeren in buitenlandse vastgoed crowdfunding is niet zonder risico. Het is risicokapitaal, wat betekent dat u uw inleg kunt verliezen. Er is geen dekking door een depositogarantie- of beleggerscompensatiestelsel, en u heeft geen garantie op goed gebruik van het ingelegde geld. Vastgoed crowdfunding investeringen brengen risico’s met zich mee zoals illiquiditeit, marktvolatiliteit en het risico op projectvertragingen of -falen. Bovendien bent u afhankelijk van het crowdfundingplatform zelf. Wel kan onderpand bij Europese vastgoed-crowdfunding het risico beperken. Veel platforms waarschuwen voor risico’s en mogelijk kapitaalverlies. Investeerders moeten altijd de informatie over het investeringsdoel en de risico’s bekijken en rekening houden met risicominimalisering.
Het gemiddelde rendement bij investeringen in crowdfunding vastgoed buitenland verschilt per platform. Voor investeerders ligt het rendement na belasting vaak tussen de 5 en 7 procent. Specifieke platforms bieden hogere gemiddelden. Zo bedraagt het rendement via InRento 11,99 procent. Bij VIAINVEST en Lonvest kunt u een gemiddelde van 13 procent verwachten. Letsinvest rapporteert een gemiddeld jaarlijks rendement van 10,25 procent. Lendermarket staat bekend om een gemiddeld rendement van 15,6 procent.
Voor crowdfunding vastgoed buitenland zijn verschillende landen interessant, zowel voor platforms als projecten. Tokenized crowdfunding platforms zijn populair in de Verenigde Staten, Oostenrijk, het Verenigd Koninkrijk, Duitsland, Letland en België. Vastgoedprojecten voor crowdfunding vind je veelal in Nederland, België en Duitsland. Deze geografische spreiding helpt u bij het diversifiëren van uw investeringen.
Om uw risico te spreiden binnen crowdfunding projecten, verdeelt u uw inleg over meerdere projecten. Dit verlaagt het concentratierisico, want u belegt kleine bedragen in verschillende projecten. Volgens de AFM moet u beleggingen spreiden om risico te verkleinen. U bouwt een zorgvuldige portefeuille op door te spreiden over diverse vastgoedportefeuilles, meerdere crowdfundingplatformen, looptijden van leningen en risicocategorieën. Zelfs bij equity crowdfunding in Nederland vermindert investeren in meerdere projecten het risico op totaal verlies. Beginnende vastgoedcrowdfund-investeerders doen er goed aan deze spreiding toe te passen.
Ja, investeren in buitenlands vastgoed via crowdfunding heeft fiscale gevolgen. De belastingregeling voor crowdfundinginkomsten verschilt per land. Vastgoed crowdfunding investeringen kunnen in aanmerking komen voor speciale fiscale stimulansen. U kunt bijvoorbeeld profiteren van afschrijvingsaftrekken voor belastingdoeleinden.