Een Qredits lening biedt startende en bestaande ondernemers in Nederland toegang tot zakelijke financiering tot €250.000, aangevuld met ondernemerstools en coaching, vooral wanneer reguliere bancaire financiering lastiger is. Op deze pagina duiken we dieper in wat een Qredits lening inhoudt, de voorwaarden, het aanvraagproces, de terugbetaling, en hoe u via Lening.nl de mogelijkheden kunt vergelijken en aanvragen.
Een Qredits lening is een specifieke vorm van zakelijke financiering tot €250.000, primair gericht op startende en bestaande ondernemers in Nederland die moeite hebben met het verkrijgen van traditionele bancaire kredieten. Qredits, als onafhankelijke microfinancieringsinstelling, maakt ondernemen toegankelijker door diverse kredietvormen aan te bieden, zoals microkredieten, MKB-kredieten en flexibel krediet, met een maximale looptijd van tot 10 jaar. Deze financiering is bedoeld voor ondernemers die behoefte hebben aan kapitaal voor bijvoorbeeld de start, groei of investeringen in hun bedrijf. Naast de lening onderscheidt Qredits zich door ook persoonlijke begeleiding, ondernemerstools en coaching te bieden, waarbij rekening wordt gehouden met de persoonlijke situatie van de kredietaanvrager. Dit maakt een Qredits lening een complete oplossing voor ondernemers die meer zoeken dan alleen kapitaal.
Voor het aanvragen van een Qredits lening gelden diverse voorwaarden die afhankelijk zijn van de levensfase van uw onderneming en de compleetheid van de aanvraagdocumenten. Cruciaal is dat u een startende of bestaande ondernemer bent in Nederland met een duidelijke omschrijving van het leningdoel.
Voor startende ondernemers is het verplicht om een gedegen ondernemingsplan en een financieel plan in te dienen. Bestaande ondernemers moeten daarentegen de definitieve jaarcijfers van de laatste twee jaar van hun accountant, een exploitatiebegroting, een investeringsbegroting met toelichting, een liquiditeitsprognose, en tussentijdse cijfers van het huidige jaar uit eigen administratie aanleveren, samen met een beschrijving van hun bedrijfsactiviteiten en markt. De benodigde documenten variëren dus sterk op basis van uw ondernemingsstatus, waarbij het essentieel is om alle gevraagde informatie zo compleet mogelijk te verstrekken. Afhankelijk van de totale risico-inschatting van het ondernemingsplan kan Qredits bovendien vragen om een borg, wat de kans op goedkeuring van de financiering kan verhogen.
Het aanvraagproces van een Qredits microkrediet verloopt gestructureerd en is ontworpen om startende en bestaande ondernemers effectief te begeleiden. Dit proces, dat over het algemeen uit vier duidelijke stappen bestaat, begint met een digitale indiening en omvat een persoonlijke benadering.
Het stappenplan voor een Qredits lening microkrediet ziet er als volgt uit:
Een Qredits microkrediet heeft een maximaal leenbedrag van €50.000 en een looptijd van 1 tot 10 jaar.
Een Qredits lening kenmerkt zich primair als toegankelijke zakelijke financiering voor startende en bestaande ondernemers in Nederland die moeilijk terechtkunnen bij traditionele banken, met een maximale leenbedrag van €250.000 en een looptijd tot 10 jaar. Als onafhankelijke microfinancieringsinstelling verstrekt Qredits deze leningen vanuit haar eigen balans, met als sociaal doel om ondernemen voor iedereen toegankelijk te maken, niet gericht op winstbejag. Naast diverse kredietvormen zoals microkredieten, MKB-kredieten en flexibel krediet, onderscheidt Qredits zich door ook persoonlijke begeleiding, ondernemerstools en coaching aan te bieden. Tot en met 2025 heeft Qredits al 698 miljoen euro aan krediet verstrekt aan ondernemers, verdeeld over ongeveer 40.000 leningen.
De belangrijkste voorwaarden voor een Qredits lening omvatten dat u een startende of bestaande ondernemer in Nederland bent met een duidelijk omschreven leningdoel. Voor startende ondernemers zijn een gedegen ondernemings- en financieel plan vereist, terwijl bestaande ondernemers definitieve jaarcijfers van de laatste twee jaar, begrotingen, een liquiditeitsprognose en tussentijdse cijfers moeten aanleveren. Bovendien kan Qredits, afhankelijk van de risico-inschatting, een borgstelling verlangen om de kans op goedkeuring te verhogen.
De terugbetaling van een Qredits lening vangt aan direct na ontvangst van het krediet en geschiedt via maandelijkse aflossingen. Deze maandelijkse betalingen, die meestal via een standing order op de 25e van elke maand plaatsvinden, omvatten zowel rente als aflossing. Het precieze aflosbedrag per maand wordt vastgesteld in overleg tussen de financieel adviseur van Qredits en de kredietnemer, om zo de beste optie passend bij de situatie van de kredietnemer te garanderen. Voor bepaalde Agrilening en Herstelkrediet varianten is de aflossingsplicht echter uitgesteld in de eerste maanden na ontvangst lening, waarbij enkel de rentebetaling verplicht is. Hoewel boetevrije aflossing bij een Qredits lening beperkt mogelijk is, dragen de flexibele voorwaarden bij aan de ondersteunende aard van deze financiering.
Een Qredits lening biedt startende en groeiende ondernemers in Nederland vooral toegang tot financiering tot €250.000 wanneer traditionele banken vaak terughoudend zijn. Qredits onderscheidt zich door niet alleen kapitaal te verschaffen via diverse kredietvormen, zoals microkredieten tot €50.000 en MKB-kredieten, maar ook door een complete oplossing te bieden met persoonlijke begeleiding, ondernemerstools en coaching. Dit integrale aanbod stelt ondernemers, waaronder veel starters, in staat hun bedrijf te starten, te laten groeien of te investeren in sectoren zoals horeca, detailhandel, persoonlijke verzorging, bouw en zakelijke dienstverlening, en draagt bij aan hun economische, financiële en sociale onafhankelijkheid. Een doorslaggevend voordeel is ook de functie als opstap naar reguliere bancaire financiering succesvolle Qredits-klanten groeien vaak door en herfinancieren later bij commerciële banken om verder uit te breiden tot een MKB-bedrijf van formaat. Dit toont Qredits’ sociale doel om ondernemen voor iedereen toegankelijk te maken, waarbij circa 70 tot 75 procent van de microkredietaanvragen van starters afkomstig is.
Een Qredits lening onderscheidt zich binnen het landschap van zakelijke financieringsmogelijkheden als een cruciale alternatieve optie, specifiek voor startende en bestaande ondernemers in Nederland die moeite hebben met het verkrijgen van traditionele bancaire kredieten. Waar reguliere grootbanken vaak strenge eisen stellen aan onderpand en bestaande jaarcijfers, vult Qredits, als onafhankelijke microfinancieringsinstelling met een sociaal doel, deze leemte in door financiering tot €250.000 aan te bieden. In tegenstelling tot andere alternatieve financieringsvormen zoals crowdfunding, factoring, leasing of durfkapitaal, die elk hun eigen specifieke focus en voorwaarden hebben, biedt de Qredits lening een complete oplossing met persoonlijke begeleiding, ondernemerstools en coaching. Dit integrale aanbod maakt Qredits een belangrijke opstap naar reguliere bancaire financiering, aangezien succesvolle Qredits-klanten vaak doorgroeien en later herfinancieren bij commerciële banken om verder uit te breiden.
Qredits biedt naast de Qredits lening een compleet pakket aan extra ondersteuning en coaching aan ondernemers om hun slagingskansen te vergroten. Dit omvat persoonlijke begeleiding, praktische ondernemerstools en gerichte trainingen. Ondernemers die een Qredits lening aanvragen, kunnen kosteloos rekenen op de expertise van een toegewijd team van vrijwillige Qredits-coaches, bestaande uit ervaren ondernemers en professionals. Deze coaches ondersteunen de ondernemer bij de ontwikkeling van het ondernemingsplan, bieden advies over specifieke ondernemersthema’s en helpen bij het opbouwen van cruciale vaardigheden op zowel financieel als marketing gebied. Qredits onderscheidt zich bovendien door intensief mee te denken over de plannen en de persoonlijke situatie van de ondernemer, en kan zelfs ondernemers thuis bezoeken voorafgaand aan de financiering, wat de begeleiding uniek persoonlijk maakt.
In Nederland wordt microfinanciering actief ondersteund door de overheid en diverse institutionele partijen, primair om startende en bestaande ondernemers toegang te bieden tot financiering wanneer traditionele banken in Nederland terughoudend zijn bij het verstrekken van microkredieten tot €50.000. De Nederlandse overheid stelt bijvoorbeeld budget beschikbaar aan Qredits microkredietverstrekking en heeft in het verleden al meer geld ter beschikking gesteld aan microkredietenverstrekker Qredits, ter ondersteuning bij de uitvoering van noodmaatregelen en om ondernemen toegankelijk te maken. Naast deze cruciale nationale steun, waarbij een Qredits lening centraal staat, bieden ook regionale overheidsinstanties en gemeenten soms extra financieringsopties aan via regionale financieringsregelingen voor startende ondernemers. Bovendien erkennen overheden de noodzaak om een rol te spelen in de regulering van microfinanciering, waardoor een gezond en toegankelijk ecosysteem wordt gewaarborgd met diverse beschikbare regelingen.
Ondernemers die een Qredits lening ontvangen, profiteren vaak van de integrale aanpak die naast financiering ook coaching en ondernemerstools omvat. Voor succes is het cruciaal om niet alleen een gedegen ondernemingsplan en realistische financiële prognoses aan te leveren, maar ook om actief gebruik te maken van de persoonlijke begeleiding die Qredits biedt. Deze ondersteuning helpt ondernemers bij moeilijke kwesties en dilemma’s, zoals het opstarten, groeien of innoveren van hun bedrijf, en stelt hen in staat weloverwogen keuzes te maken. Een uniek aspect is dat Qredits ondernemers zelfs thuis bezoekt voorafgaand aan de financiering, wat bijdraagt aan een diepgaand begrip van de ondernemer en diens plannen.
De resultaten spreken voor zich: één op de vijf ondernemers met een krediet bij Qredits slaagt er na een succesvol eerste krediet in om te herfinancieren bij een reguliere bank en door te groeien tot een MKB-bedrijf van formaat. Dit succesverhaal geldt voor diverse startende en bestaande ondernemers, inclusief enkele franchiseorganisaties, en benadrukt Qredits’ rol als een belangrijke opstap naar verdere groei en onafhankelijkheid.
Wanneer u een Qredits lening wilt aanvragen, start het proces altijd met een online indiening van uw persoons- en bedrijfsgegevens via de aanvraagmodule op de Qredits website. Belangrijk is dat u alle benodigde documenten, zoals een gedegen ondernemingsplan voor starters of recente jaarcijfers voor bestaande ondernemers, compleet aanlevert, aangezien elke kredietaanvraag binnen één dag op volledigheid wordt beoordeeld. Hierna volgt, bij een complete aanvraag, een persoonlijk gesprek met een bedrijfsadviseur om uw plannen te bespreken en het meest passende product te bepalen. Na dit gesprek streeft Qredits ernaar om binnen 2 weken een beslissing te nemen over de toekenning, waarna het goedgekeurde leenbedrag binnen 2 dagen na ondertekening wordt uitbetaald. Voor vragen of hulp over Qredits diensten kunt u altijd contact opnemen met de Qredits klantenservice of Lening.nl raadplegen voor het vergelijken van financieringsmogelijkheden.
Hoewel een Qredits lening niet direct ‘snel geld’ in de zin van flitskredieten betekent, is het aanvraagproces efficiënt ingericht om ondernemers tijdig van financiering te voorzien, met specifieke mogelijkheden en belangrijke aandachtspunten. Elke kredietaanvraag wordt binnen één dag op volledigheid beoordeeld en na goedkeuring kan het leenbedrag binnen 2 dagen na ondertekening worden uitbetaald, vaak aangeduid als binnen 48 uur. Het gehele aanvraagproces voor een zakelijke lening bij Qredits duurt over het algemeen enkele dagen, inclusief het persoonlijke gesprek met een bedrijfsadviseur.
Een belangrijk aandachtspunt is dat de definitieve beoordeling van de aanvraag gemiddeld ongeveer 10 werkdagen in beslag neemt na een compleet dossier en persoonlijk gesprek, wat iets langer kan zijn dan bij puur commerciële aanbieders vanwege de persoonlijke en integrale benadering van Qredits. Dit benadrukt het belang van een complete en nauwkeurige aanlevering van alle benodigde documenten om vertragingen te voorkomen. Bij het zoeken naar snel geld lenen is het cruciaal om altijd de balans te bewaren tussen snelheid en zorgvuldigheid, zodat u een weloverwogen financiële beslissing maakt.
Een Qredits lening is specifiek ontworpen om zelfstandigen zonder personeel (ZZP’ers) in Nederland toegang te bieden tot zakelijke financiering tot €250.000, vooral wanneer reguliere bancaire financiering doorgaans lastiger is voor deze doelgroep. Qredits biedt diverse kredietvormen aan, zoals microkredieten tot €50.000 en MKB-kredieten, die perfect zijn afgestemd op de specifieke situatie van ZZP’ers die benodigd startkapitaal zoeken of willen investeren in de groei van hun bedrijf. Het aanvraagproces omvat een online indiening, een beoordeling van de compleetheid van documenten zoals een gedegen ondernemingsplan voor starters of recente jaarcijfers voor bestaande ondernemers, en een persoonlijk gesprek met een bedrijfsadviseur. Naast de financiering biedt Qredits ook persoonlijke begeleiding, ondernemerstools en coaching aan, wat van grote waarde is voor zelfstandigen zonder personeel die hun bedrijf willen starten of laten groeien.
Voor het vergelijken en aanvragen van een Qredits lening kiest u voor Lening.nl omdat het een eenvoudig, transparant en tijdbesparend proces biedt voor het vinden van de meest geschikte financiering. Als de nummer 1 kredietvergelijker van Nederland, stelt Lening.nl u in staat om efficiënt en onafhankelijk de actuele rentes en voorwaarden van een Qredits lening te vergelijken met die van andere aanbieders. We bieden het meest complete aanbod leningen van Nederland en zorgen voor een 100 procent onafhankelijke vergelijking, zonder invloed van banken of financiële partijen. Zo vindt u de voordeligste lening die optimaal aansluit bij uw specifieke leendoel en persoonlijke situatie.