Franchise financiering helpt u om uw franchisebedrijf te starten of te laten groeien. Op deze pagina leest u welke financieringsopties er zijn en hoe u deze verkrijgt. U ontdekt hier ook hoe de franchisegever kan helpen met uw financiering.
Franchise financiering is het kapitaal dat u als franchisenemer nodig heeft voor uw bedrijf. U bent vaak afhankelijk van deze financiering voor de start of groei van uw onderneming. Dit omvat de investeringen in bijvoorbeeld voorraad, inventaris of een locatie.
Het is belangrijk omdat u vaak makkelijker gunstige leningen krijgt bij banken. Het bewezen bedrijfsmodel van een franchise verlaagt namelijk het risico. Veel franchisegevers helpen u bovendien met de financieringsaanvraag. Zij hebben zelf een financieel belang bij een goed resultaat van uw franchise.
Voor franchise financiering zijn er meerdere mogelijkheden. U kunt uw eigen middelen inzetten, traditionele bankleningen aanvragen of kiezen voor alternatieve opties zoals crowdfunding. Ook bieden veel franchisegevers zelf financieringsarrangementen aan.
Financiering met eigen middelen betekent dat u uw eigen geld inbrengt voor de franchise. Dit zijn uw spaargelden, ingebracht bezit of bijvoorbeeld overwaarde. Geld dat u zelf inbrengt, kost geen rente. Zo beperkt u direct de afhankelijkheid van externe financiers. Financiers verwachten meestal dat u zelf investeert in uw franchise. U financiert een franchise zelden volledig met alleen eigen middelen. De inbreng varieert vaak van €0 tot €150.000.
Bankfinanciering is een klassieke route om uw franchise te financieren. Banken dekken doorgaans tot 80% van het benodigde kapitaal. U brengt zelf het resterende deel van de financiering in. Voor een lening verwachten zij onderpand, een stabiel inkomen en een goede kredietgeschiedenis. De aanvraagprocedure voor zo’n lening duurt meestal 4 tot 12 weken. Kleinere leningen onder €5.000 zijn via deze weg vaak minder passend. Denk dan aan een interne lening voor meer flexibiliteit.
Alternatieve financieringsvormen bieden een oplossing als u buiten de traditionele bank om geld zoekt. Denk hierbij aan crowdfunding, lease en kredietunies, die populairder worden voor franchise financiering. Met crowdfunding haalt u kapitaal op bij particulieren via een online platform. Dit is vaak toegankelijker en sneller dan een banklening, mede door een lagere startkapitaalvereiste. Lease financiert bedrijfsmiddelen zoals inventaris of voertuigen; u betaalt dan voor het gebruik. Kredietunies zijn coöperaties waar ondernemers elkaar financieren. Let op dat alternatieve geldverstrekkers andere rentetarieven kunnen hanteren dan banken.
Franchisegevers bieden vaak zelf financieringsarrangementen aan voor franchisenemers. Zij hebben hiervoor vaak speciale relaties met banken of andere financiële instellingen. Hierdoor krijgt u makkelijker toegang tot benodigde kapitaal voor uw franchise. Soms verstrekken ze zelfs direct krediet, bijvoorbeeld voor de inkoop van voorraad. Wel is het zo dat een franchisegever vaak geen directe partij is bij de financiering van activa. Dit doen zij om hun eigen financiële risico’s te beperken.
Voor franchise financiering kijkt men naar uw financiële geschiktheid en de benodigde investering. De franchisegever toetst uw financiële mogelijkheden bij de start en tijdens de overeenkomst. U moet vaak 35-40% eigen vermogen inbrengen voor bancaire leningen.
De vereiste investeringsbedragen voor franchise financiering vallen in specifieke categorieën. Deze indeling helpt u uw financiële behoefte te bepalen. Uw eigen middelen worden ingedeeld in vijf hoofdcategorieën, zoals u hieronder ziet.
| Investeringscategorie | Bedrag |
|---|---|
| Lage investering | €0 – €10.000 |
| Lage tot middelhoge investering | €10.000 – €25.000 |
| Middelgrote investering | €25.000 – €50.000 |
| Middelgrote tot hoge investering | €50.000 – €100.000 |
| Hoge investering | €100.000 – €150.000 |
Elke categorie heeft een eigen bereik. Zo weet u welke franchiseformules passen bij uw budget.
Voor franchise financiering wordt uw geschiktheid zorgvuldig getoetst. De franchisegever beoordeelt uw financiële vermogen, zowel bij de start als gedurende de overeenkomst. U onderzoekt zelf de financiële haalbaarheid van de exploitatie grondig. Denk aan uw risicobereidheid en hoe u de eerste jaren financieel rondkomt. Deze financiële mogelijkheden zijn vaak doorslaggevend voor acceptatie. De Nederlandse Franchise Vereniging vereist hiervoor een financiële benchmark.
Bij franchise financiering speelt de franchisegever een belangrijke rol. U moet volledig en begrijpelijk geïnformeerd worden over alle financiële verplichtingen. Denk hierbij aan te betalen vergoedingen en investeringen. De franchiseovereenkomst beschrijft deze rechten en plichten duidelijk. Wettelijk bestaat er een informatieplicht richting franchisenemers. Franchisegevers hebben zelfs een zorgplicht, vergelijkbaar met die van een bank, om u goed te begeleiden. Dit voorkomt latere geschillen en zorgt voor helderheid.
Het aanvragen van franchise financiering volgt een duidelijk proces. U begint met het invullen van een aanvraagformulier en verzamelt de benodigde documenten. Financiers beoordelen uw aanvraag en doen u een aanbod met voorwaarden.
Voor uw franchise financiering heeft u een aantal documenten nodig. Denk aan een kopie van uw paspoort of identiteitskaart en uw geldige rijbewijs. Ook vraagt de financier om recente bankafschriften en loonstroken. Soms zijn extra loonstroken of uw arbeidscontract nodig, als de bank dit vraagt. Goede voorbereiding versnelt het aanvraagproces aanzienlijk.
Het aanvragen van franchise financiering volgt een helder stappenplan, zowel bij banken als alternatieve financiers.
Franchisegevers bieden uitgebreide ondersteuning en begeleiding aan hun franchisenemers. Ze helpen u al in de voorbereidingsfase met advies voor franchise financiering. Deze hulp omvat vaak trainingen en de overdracht van hun expertise. Ook krijgt u administratieve assistentie en logistieke ondersteuning. Dit vergroot uw kansen op een succesvolle start en helpt u aan de voorwaarden te voldoen.
De juiste franchise financiering vinden begint met het goed vergelijken van wat er beschikbaar is. U kijkt dan naar de rentes, looptijden en specifieke voor- en nadelen van elke optie.
De rente is de prijs die u betaalt voor geleend geld. Deze kosten drukt men uit als een jaarlijks percentage van uw leenbedrag. Een hoger rentepercentage zorgt voor hogere maandelijkse kosten voor uw franchise financiering. Naast rente zijn er ook bijkomende kosten. Denk aan beheerkosten, die vaak 1% per jaar bedragen over het geïnvesteerde bedrag. Het jaarlijks kostenpercentage (JKP) toont alle totale kosten. Aanbieders verschillen tot wel 3 procentpunt in rente. Dit kan u honderden euro’s extra kosten over de looptijd.
De looptijd van uw franchise financiering is de periode waarin u de lening terugbetaalt. U kiest meestal een looptijd tussen de 12 en 120 maanden. Een langere looptijd geeft lagere maandlasten, maar u betaalt in totaal meer rente. Sommige leningen, zoals een doorlopend krediet, bieden meer flexibiliteit. Hierbij kunt u gedurende de eerste jaren zelf bepalen wanneer en hoeveel u opneemt, tot uw kredietlimiet. Dit geeft u ruimte om de financiering aan te passen aan uw bedrijfssituatie.
Elke optie voor franchise financiering heeft unieke voor- en nadelen. Eigen middelen geven u volledige controle, terwijl uw investeringsmogelijkheden beperkt zijn. Bankleningen bieden vaak lagere rentes. Zij vragen echter strenge zekerheden. Alternatieve financiers, zoals crowdfunding, verwerken aanvragen sneller. Houd rekening met hun variërende voorwaarden. Financiering via de franchisegever kan extra ondersteuning bieden. De beste keuze hangt af van uw situatie.
Het minimale eigen vermogen voor franchise financiering varieert sterk per formule en de totale investering. Veel franchisegevers vragen een percentage van de totale investering. Franchiseformule Pannenkoe vereist bijvoorbeeld minimaal 30 procent eigen vermogen. Banken kunnen zelfs 40 procent eigen inbreng vragen, vooral bij grotere projecten. Andere formules hanteren een vast bedrag. Voor CarProf is dit €25.000, terwijl Le Pain Quotidien minimaal €120.000 vraagt. Uitzonderingen bestaan, zoals Mathnasium dat al met €1 eigen vermogen start. Over het algemeen ligt het benodigde startkapitaal tussen 0 en 150.000 euro.
Ja, u kunt franchise financiering aanvragen, zelfs zonder een speciaal arrangement met de franchisegever. U heeft dan verschillende opties. Denk aan bankfinanciering, crowdfunding of kredietunies. Ook lease en het inzetten van uw eigen middelen zijn veelvoorkomende keuzes. Wel is het vaak makkelijker om financiering rond te krijgen met ondersteuning van de franchisegever. Zonder hun hulp moet u zelf actiever zoeken en vergelijken.
Een franchisegever kan u op verschillende manieren ondersteunen bij het verkrijgen van franchise financiering. Zij hebben vaak bestaande relaties met financiële instellingen. Ook bieden ze soms zelf financieringsarrangementen aan. Dit kan bijvoorbeeld krediet zijn voor de inkoop van voorraad. Hun hulp maakt het meestal makkelijker om de benodigde financiering rond te krijgen. Vooral als externe financiering lastig blijkt, kan hun participatie uitkomst bieden.
De snelheid waarmee u franchise financiering krijgt, verschilt enorm. Banken nemen langer de tijd voor een aanvraag. Zij voeren namelijk uitgebreide controles uit. Alternatieve financiers, zoals crowdfunding platforms, zijn vaak sneller. U versnelt het proces met een compleet en sterk ondernemingsplan. Hulp van uw franchisegever kan de aanvraag ook bespoedigen.
Franchise financiering kent specifieke risico’s die vooral de franchisenemer raken. De impact van een mislukte samenwerking is voor u als franchisenemer aanzienlijk groter dan voor de franchisegever. Uw kwetsbaarheid komt vaak door informatieachterstand en afhankelijkheid van de formule. U loopt ook financiële en contractuele risico’s bij deals met meerdere partijen. Een franchiseformule garandeert geen succes; slechte locatie of hevige concurrentie blijven risico’s. Wel verlaagt franchising het risico op falen door een bewezen concept te gebruiken.
Lening.nl helpt u de juiste franchise financiering te vinden. Ons platform vergelijkt onafhankelijk diverse kredietverstrekkers. Deze werken allemaal onder toezicht van de AFM en DNB.
Lening.nl heeft veel expertise in leningen en leenadvies voor ondernemers. Wij helpen u de beste financieringsoplossingen te vinden. Dit omvat financial lease voor bedrijfswagens en hypotheken. Ons advies richt zich op uw specifieke zakelijke situatie. We vergelijken diverse opties om een passende financiering voor ondernemers te regelen. Dit omvat ook complexere vraagstukken zoals franchise financiering.
Lening.nl helpt u de beste franchise financiering te vinden. Wij stemmen onze hulp volledig af op uw persoonlijke wensen. We werken samen om uw unieke situatie te begrijpen. Dit betekent dat we kijken naar uw specifieke doelen en financiële mogelijkheden. Dan zoeken wij de financiering die daar perfect bij past. U krijgt persoonlijke ondersteuning gedurende het hele proces. Zo maakt u uw droom van een eigen franchise werkelijkheid.
Gebruik onze financieringscalculator om snel inzicht te krijgen in uw mogelijke maandlasten en leencapaciteit voor franchise financiering. U voert het gewenste leenbedrag en de looptijd in. Deze calculator berekent dan direct uw verwachte maandbedrag. Dit geeft u een helder beeld van wat past binnen uw budget. Zo kunt u verschillende scenario’s uitproberen voordat u een aanvraag doet.
Als ondernemer heeft u een paar goede opties om een auto te financieren. De meest populaire keuze is financial lease. U kunt ook kiezen voor een persoonlijke lening, wat meer op particuliere autofinanciering lijkt.
Bij financial lease bent u direct economisch eigenaar van de auto. U betaalt de aanschafprijs in termijnen terug. Dit is handig als u de auto zakelijk wilt gebruiken en de kosten wilt spreiden. Voor startende ondernemers is dit vaak een goede oplossing; meestal zijn er geen jaarcijfers nodig. Wel is een aanbetaling dan vaak vereist. Met financial lease kunt u een duurdere auto kiezen dan u direct met eigen geld zou kunnen. Meer over het financieren van een auto vindt u op onze site.
Toyota financiering voor franchisenemers en ondernemers helpt u bij het kopen van een Toyota voertuig voor uw bedrijf. U kiest hiervoor uit diverse financieringsopties, zoals financial lease. Voor Toyota financiering zijn er vaak gunstige voorwaarden. Toyota staat bekend om zijn ongeëvenaarde betrouwbaarheid. Het merk is ook pionier in hybride technologie sinds 1997.
Deze eigenschappen maken een Toyota een slimme investering voor uw onderneming. U spreidt uw kosten en profiteert van fiscale voordelen. U vindt bij Toyota een breed scala aan modellen, van compacte stadsauto’s tot gezinsvriendelijke SUV’s en zelfs krachtige pick-ups. Dit betekent dat er altijd een geschikte Toyota is voor uw specifieke bedrijfsbehoeften.
Een intercompany lening is een lening tussen de franchisegever en de franchisenemer. Het kan ook een lening zijn tussen gerelateerde bedrijven binnen een franchiseketen. Deze lening versterkt de financiële structuur van de franchisenemer. Vaak is dit een achtergestelde lening. Zo’n lening wordt pas afgelost nadat andere financiers hun geld hebben teruggekregen. Dit geeft banken meer zekerheid bij het verstrekken van extra franchise financiering. De franchisegever of een holding kan zo’n lening verstrekken.