ASR Hypotheken biedt gespecialiseerde hypotheken en hypothecaire leningen aan particulieren in Nederland. Op deze pagina leest u alles over de mogelijkheden, actuele hypotheekrentes en het advies dat ASR hiervoor aanbiedt. U vindt hier ook informatie over specifieke hypotheekproducten, zoals Welthuis Hypotheken, Digithuis Hypotheken en Levensrente Hypotheek.
ASR richt zich met haar aanbod voornamelijk op hypotheken en hypothecaire leningen, niet op algemene persoonlijke leningen. Als hypotheekaanbieder biedt ASR flexibele hypotheekoplossingen aan. Een belangrijke mogelijkheid die ASR biedt, is de Levensrente Hypotheek. Deze specifieke hypotheekvorm is een van de hypotheekproducten die ASR aanbiedt.
Bij ASR heeft u flexibiliteit bij het kiezen van uw rente, dankzij de keuzeopties in rentetypen. Een vaste rente hypotheekvorm zorgt voor zekerheid van vaste maandelijkse hypotheeklasten gedurende bijvoorbeeld 10 jaar. De variabele rente optie kan interessant zijn voor huizenkopers die verwachten dat de rente in de toekomst zal dalen. Bovendien biedt ASR hypotheekrente korting, bijvoorbeeld bij energiebesparende maatregelen of de aanschaf van andere financiële producten.
De aanvraagprocedure voor een ASR hypotheek omvat duidelijke stappen. U kunt kiezen voor deskundig hypotheekadvies door een Wft Erkend hypotheekadviseur, of de hypotheek afsluiten via execution only bij Hypotheeksupport.
Voor vragen over uw hypotheek kunt u contact opnemen via het contactformulier of telefonisch via (030) 278 27 82.
ASR leningen, die voornamelijk hypotheken zijn, kennen specifieke voorwaarden en kosten. U kunt een bestaande ASR lening verhogen voor verbouwingen of energiebesparende maatregelen. Stel, u wilt uw woning energiezuiniger maken; dan is voor bedragen tussen €5.000 en €10.000 zelfs geen adviseur nodig. De rente over het nieuwe deel van de lening is altijd de actuele rente.
Het is slim om de voorwaarden goed te bekijken, zeker als u van plan bent uw woning te verduurzamen. Als u uw lening verhoogt tot het bedrag in de hypotheekakte, betaalt u geen notariskosten. Een extra ASR lening afsluiten brengt wel eenmalige kosten met zich mee voor advies, taxatie en de notaris. Belangrijke afspraken over terugbetaling staan in de leningsovereenkomst en hypotheekakte. ASR behoudt zich het recht voor om een aanvraag af te wijzen, zelfs als deze aan de normen voldoet – dat klinkt misschien streng, maar het is een standaardpraktijk in de financiële sector.
ASR biedt diverse hypotheekproducten met uiteenlopende rentepercentages en maximale leenbedragen. De variabele rente voor een ASR WelThuis Hypotheek Annuïteit met NHG bedraagt 3,54%. Voor een ASR Hypotheek Lineair met variabele rente en Marktwaarde is dit 3,63%. Een DigiThuis Hypotheek Lineair met 1 jaar vaste rente en Marktwaarde staat op 3,82%, terwijl de ASR Hypotheek Annuïteit met 1 jaar vaste rente en NHG een tarief van 3,79% heeft. Een ASR Hypotheek Aflossingsvrij met 5 jaar vaste rente en Marktwaarde kent een rente van 4,11%.
De maximale leenbedragen variëren ook. Een ASR hypotheek kan oplopen tot 106% van de woningwaarde. Een DigiThuis hypotheek is te verhogen tot 86% van de woningwaarde. Voor verduurzaming kunt u online tot €10.000 extra lenen; dit bedrag mag zelfs bovenop het maximale leenbedrag op basis van uw inkomen. De totale ASR lening voor een verbouwing mag de waarde van het huis na de verbouwing niet overschrijden. Voor andere doelen mag de totale lening niet hoger zijn dan de huidige waarde van het huis. Bij een lening van €100.000 tegen 3,54% rente betaalt u jaarlijks €3.540 aan rente.
ASR biedt naast hypotheken ook een breed assortiment aan aanvullende financiële producten. Dit omvat diensten op het gebied van verzekeringen, pensioenen en hypotheken. Voor duurzaamheid biedt ASR bijvoorbeeld de verduurzamingshypotheek aan. Deze hypotheek heeft geen risico-opslag. U kunt hierbij kiezen voor een variabele rente of een rente die 15 jaar vaststaat.
Daarnaast biedt ASR spaar- en beleggingsproducten, waaronder bankspaarproducten. Het aanbod omvat specifiek spaarproducten, beleggingsproducten en bankspaarproducten. Ook heeft ASR een breed assortiment aan verzekeringsoplossingen. Een overlijdensrisicoverzekering is hier een voorbeeld van. Deze verzekering is ook beschikbaar in combinatie met een hypotheek.
U kunt ASR en hun adviseurs op verschillende manieren bereiken voor service en vragen. Het is handig om vooraf te bepalen over welk ASR-onderdeel uw vraag gaat, zodat u direct de juiste contactmethode kiest.
Voor vragen over uw ASR hypotheek belt u (030) 278 27 82. Ook via het contactformulier van ASR kunt u uw hypotheekvraag stellen. De algemene klantenservice van ASR Verzekeringen is bereikbaar via (030) 257 91 11. Voor binnenlandse vragen kunt u ASR Verzekeringen bellen op (030) 256 77 77. Vanuit het buitenland belt u +31 30 256 77 77.
ASR Real Estate is ook actief op sociale media, zoals Facebook, LinkedIn, Twitter en WhatsApp. De klantenservice van ASR Real Estate is per e-mail te bereiken via [email protected]. Telefonisch is de klantenservice van ASR Real Estate bereikbaar op (030) 257 85 63 op werkdagen van 8.00 tot 17.00 uur. Voor algemene vragen over ASR Real Estate belt u (030)-257 23 80, ook op werkdagen van 8.00 tot 17.00 uur. Voor het ASR Dutch Farmland Fund is er een bereikbaarheidsdienst via (030)-257 84 94 op werkdagen van 8.00 tot 17.00 uur. Bij contact via een adviseur, website, e-mail of telefoon verstrekt u persoonsgegevens aan ASR Real Estate.
Een Starterslening biedt startende leners de mogelijkheid om een eerste huis te kopen. Deze lening overbrugt het verschil tussen uw leencapaciteit en de benodigde koopsom. Het is een extra lening voor de aankoop van uw eerste huis. Stel, u heeft uw droomhuis gevonden, maar het maximale hypotheekbedrag is net niet genoeg — dan kan deze lening uitkomst bieden. U kunt hiermee een extra bedrag lenen bovenop uw maximale hypotheek, wat de aankoop van uw eerste woning mogelijk maakt. Meer informatie over de starterslening vindt u op onze website.
De Starterslening biedt de mogelijkheid om de eerste drie jaar geen rente en aflossing te betalen. Deze lening kan de eerste jaren rente- en aflossingsvrij zijn. Voor de meeste starters op de woningmarkt is dit een waardevolle optie om de stap naar een eigen huis te vergemakkelijken. Maar let op: na die drie jaar verandert de situatie. U krijgt dan wel hogere maandlasten, want u begint met het betalen van rente en aflossing. Een voordeel is dat u de Starterslening altijd boetevrij eerder kunt aflossen. Extra aflossen kan boetevrij, vanaf €250 tot het restant van de schuld. De volledige lening moet u binnen 30 jaar aflossen.
Freo biedt een persoonlijke lening aan als alternatief voor andere leenopties. Deze online leenspecialist staat bekend om zijn duidelijke aanbod. Een persoonlijke lening van Freo heeft een vaste lage rente. U maakt vooraf afspraken over de looptijd en rente, wat zorgt voor overzicht. Meer informatie over de Freo lening vindt u op onze website.
Een belangrijk voordeel is de mogelijkheid tot onbeperkt en boetevrij extra aflossen. Freo onderscheidt zich door een gebruiksvriendelijk online leenproces. U regelt alles zelf online, zonder ingewikkelde voorwaarden of verrassingen achteraf. De persoonlijke lening van Freo kunt u gebruiken voor diverse doeleinden, zoals een autolening of een verbouwingslening.
ASR biedt starters de mogelijkheid om een ASR lening af te sluiten, specifiek een hypotheek. U kunt kiezen voor de ASR Welthuis Starters Hypotheek, die speciaal voor starters is ontwikkeld. Deze hypotheek kan een looptijd hebben van 30 tot 40 jaar. Een langere looptijd tot 40 jaar zorgt voor lagere maandlasten vergeleken met 30 jaar, maar u betaalt over de totale looptijd meer rente. Dit is een belangrijke afweging voor starters. Daarnaast is het mogelijk om een Starterslening te combineren met een ASR Welthuis of Digithuis hypotheek (informatie van 2023). Voor AOW’ers is er geen specifieke informatie over ASR leningen beschikbaar in de feiten.
Inloggen en uw lening beheren bij ASR doet u via uw persoonlijke a.s.r. account, te starten op asr.nl/login. Dit account biedt online inzicht in uw hypotheek en andere a.s.r. producten. U maakt een account aan door uw identiteit te controleren met iDIN, wat direct geregeld is. Een alternatief is een unieke code per post ontvangen, die binnen vijf werkdagen arriveert en uw leningnummer gebruikt. Bij de aanmaak kiest u inloggegevens met uw e-mailadres, mobiele nummer en een veilig wachtwoord. De laatste stap voor inloggen na accountaanmaak is het invullen van een code die u op uw mobiele telefoon ontvangt. Eenmaal ingelogd kunt u uw hypotheek bekijken, declaraties op uw bouwdepot regelen en extra terugbetalen. Ook vindt u hier de gegevens van uw hypotheekadviseur en kunt u vragen stellen of veranderingen doorgeven.
Klanten van ASR leningen merken dat ASR de rente automatisch aanpast wanneer zij in een lagere risicoklasse vallen. U hoeft hiervoor zelf geen actie te ondernemen. Daarnaast ervaren klanten dat ASR over het algemeen snel is in het beoordelen en accorderen van hypotheekaanvragen. Dit betekent dat u vlot duidelijkheid krijgt over uw aanvraag.
U kunt een ASR hypotheek, die als ASR lening fungeert, combineren met verschillende verzekeringen. ASR biedt levensverzekeringen aan die u kunt afsluiten voor uw hypotheek. Sommige verzekeringen, zoals de beleggingsverzekering, combineerden verzekeren met beleggen. Deze specifieke beleggingsverzekering is echter niet meer af te sluiten. Bestaande beleggingsverzekeringen kunnen wel verpand zijn aan een geldverstrekker voor een hypotheek. Voor wijzigingen aan zo’n verpande verzekering is altijd toestemming van de geldverstrekker nodig. Ook zijn er Hybride hypotheekverzekeringen, Spaarhypotheekverzekeringen gekoppeld aan een Spaarhypotheek en Moneymaxx Tak 23-verzekeringen die aan beleggingsfondsen zijn gekoppeld.