Argenta biedt diverse leenmogelijkheden, waaronder hypotheken en een autolening die een lening op afbetaling is. U kunt bij Argenta bijvoorbeeld een aflossingsvrije hypotheek of een overbruggingshypotheek afsluiten, en boetevrij tot 15 procent extra aflossen op de hoofdsom. Argenta helpt u ook met een berekeningstool om uw hypotheekmogelijkheden te bepalen, inclusief het maandelijks af te lossen bedrag en de impact van extra aflossingen.
Een Argenta lening is in de basis een hypothecair krediet met onroerende bestemming en zekerheid. Dit betekent dat u leent voor een woning, waarbij de woning als onderpand dient. Argenta hypotheken kenmerken zich door scherpe rentes. U kunt een Argenta hypotheek gebruiken voor het kopen van uw eerste huis, een volgend huis, of om een bestaande hypotheek over te sluiten.
Argenta biedt verschillende aflossingsmogelijkheden. Denk aan ‘Nu meer later minder’, ‘Elke maand hetzelfde betalen’ of ‘Nu alleen rente en later aflossen’. Daarnaast kunt u een Argenta hypotheek ophogen als u meer geld nodig heeft, en boetevrij tot 15 procent extra aflossen op de hoofdsom.
Het afsluiten van een hypotheek bij Argenta volgt een duidelijk proces. Na de eerste en tweede keuring van uw aanvraag, wacht u als woningaanvrager op het finale akkoord van Argenta. Dit betekent dat uw hypotheekaanvraag bijna is afgerond.
Zodra u dit finale akkoord heeft ontvangen, kunt u als huiskoper naar de notaris. Daar passeert u de hypotheekakte. Dit groene vinkje in stap 10 van het proces maakt de hypotheek officieel. Deze notaristransactie geldt voor diverse hypotheekvormen, zoals een annuïteitenhypotheek, een aflossingsvrije hypotheek of een lineaire hypotheek.
Argenta hanteert verschillende rentepercentages en voorwaarden voor hun leningen, afhankelijk van het type financiering dat u kiest. Een actuele laagste hypotheekrente van 3,49% is beschikbaar. Deze rente van 3,49% geldt onder de voorwaarde van Nationale Hypotheek Garantie (NHG). Ook is een energielabel A of beter vereist voor dit tarief en is de rente van toepassing bij een rentevaste periode van één jaar. Bij €1.000 geleend tegen 3,49% kost dat circa €34,90 aan rente per jaar.
Voor een Argenta groen lening geldt een voorbeeldrente van 4,12% met een looptijd van 20 jaar. Deze groen lening heeft een lagere rente dan reguliere leningen, met een maximaal leenbedrag van 35.000 euro. De lagere rente van de Argenta groen lening geldt alleen tijdens de eerste rentevaste periode. Bij €35.000 over 240 maanden tegen 4,12% betaalt u circa €213,39 per maand; totale rente circa €16.213,60.
Daarnaast biedt Argenta overbruggingshypotheken. Een Argenta overbruggingshypotheek voor bestaande bouw heeft een rentepercentage van 4,38% met een looptijd van 24 maanden. Voor nieuwbouw geldt dezelfde rente van 4,38%, maar dan met een looptijd van 36 maanden. Deze rentepercentages voor de overbruggingshypotheek zijn alleen geldig voor nieuwe aanvragen. De uiteindelijke kosten van een overbruggingshypotheek worden beïnvloed door het geleende bedrag, de looptijd en de specifieke voorwaarden. Houd er rekening mee dat een Argenta hypotheek zonder NHG kan leiden tot een risico-opslag op het rentetarief.
Om uw maximale lening bij Argenta te berekenen, kunt u gebruikmaken van hun berekeningstool voor hypotheken. Een nauwkeurige berekening is ook verkrijgbaar bij een adviseur van Argenta. Deze adviseur kan specifiek berekenen wat u kunt lenen voor een volgend huis of bij het oversluiten van een hypotheek.
Voor een Argenta hypotheek geldt een minimale hoofdsom van €25.000 en een maximale hoofdsom van €1.500.000. Bij de ‘Special Line’ hypotheek van Argenta mag het maximaal aflossingsvrije deel 50 procent van de marktwaarde bedragen. Dit geldt niet voor starters van 35 jaar of jonger.
Voor de specifieke inkomensvereisten en schuld-inkomen ratio’s voor een Argenta hypotheek is een persoonlijke beoordeling of adviesgesprek aan te raden. Daarnaast zijn er andere belangrijke vereisten en geschiktheidscriteria waar u rekening mee moet houden.
Voor een hypotheekaanvraag bij Argenta doorloopt u twee keuringen, waarbij Argenta extra vragen kan stellen of aanvullende bewijsstukken kan opvragen. Goedgekeurde documenten zijn een vereiste voordat een offerteaanvraag wordt gedaan. Zo vraagt Argenta een kopie van uw paspoort of identiteitskaart voor een vrijblijvend renteaanbod.
Argenta accepteert een perspectiefverklaring bij uw hypotheekaanvraag, wat handig kan zijn voor bepaalde beroepsgroepen. Zonder Nationale Hypotheek Garantie (NHG) geldt een minimale hypotheekverstrekking van €100.000. Argenta biedt ook een aflossingsvrije hypotheek aan, waarbij maximaal 50 procent van de marktwaarde aflossingsvrij mag zijn, maar dit geldt niet voor starters van 35 jaar of jonger. Daarnaast is een overbruggingshypotheek mogelijk, mits deze gecombineerd wordt met een Argenta Hypotheek.
Wilt u een Argenta lening aanvragen, dan volgt u een aantal duidelijke stappen. Stel, u wilt een Argenta lening aanvragen voor een nieuwe woning. Het inschakelen van een onafhankelijk adviseur is hierbij een belangrijke stap.
Wilt u persoonlijk leenadvies van een Argenta adviseur? Dan maakt u een afspraak voor een kantoorbezoek. U kiest zelf een moment voor dit gesprek, en u kunt een afspraak maken op een van de kantoren voor een gesprek.
Een adviseur van Argenta geeft persoonlijk advies voor diverse doeleinden. Denk aan plannen voor een renovatie, de aankoop van een voertuig of een woonkrediet. Ook bij het oversluiten van een hypotheek of de financiering van een volgend huis kan een adviseur berekenen wat u kunt lenen. Een Argenta autolening vraagt u bijvoorbeeld aan via persoonlijk advies in een vertrouwd kantoor.
Argenta maakt het mogelijk om snel een online simulatie te maken, zelfs als u nog geen klant bent. Deze simulatie is specifiek bedoeld voor een woonkrediet. Hiermee berekent u direct hoeveel u kunt lenen en wat het maandelijks te betalen bedrag is, inclusief de berekening voor een vaste rentevoet. De simulatie toont u bovendien het actuele Argenta-tarief. Dit geeft u een helder beeld van uw financiële mogelijkheden.
U krijgt ook inzicht in de impact van extra aflossingen op uw maandbedrag en de totale hypotheekschuld. Dit helpt u bij het plannen van een tijdige aflossing. Voor een gedetailleerde Argenta lening simulatie kunt u de online tool gebruiken.
Een autolening bij Argenta vraagt u eenvoudig aan door eerst klant te worden en daarna een online simulatie te starten. U selecteert ‘Voertuiglening’ en doorloopt de simulatie, wat een vereiste stap is voor de aanvraag. Dit geeft u direct inzicht in uw mogelijkheden. Voor meer informatie over de Argenta autolening kunt u terecht op de speciale pagina.
Voor een autolening voor een tweedehandsvoertuig moet u al klant zijn bij Argenta. Het is dus slim om eerst de klantrelatie te regelen voordat u de lening aanvraagt. Stel, u wilt een tweedehands auto kopen en zoekt hiervoor financiering; dan is dit een belangrijke eerste stap.
Persoonlijke leningen bij Argenta bieden u de mogelijkheid om flexibel te lenen voor diverse wensen. U profiteert van een vaste debetrentevoet en een vast jaarlijks kostenpercentage. Dit geeft u zekerheid over uw maandlasten gedurende de hele looptijd van de lening. Zo weet u precies waar u aan toe bent, wat helpt bij het plannen van uw financiën. Meer informatie over een persoonlijke lening Argenta vindt u op onze website. Deze voorspelbaarheid is een vorm van flexibiliteit. U komt niet voor verrassingen te staan door renteschommelingen. Het stelt u in staat om uw budget strak te beheren.
Ja, uw rente bij Argenta kan veranderen tijdens de looptijd, vooral als u kiest voor een variabele hypotheekrente. De hypotheekrente van Argenta kan variëren afhankelijk van de rentevorm. Deze variabele rente kan leiden tot veranderende maandlasten bij een renteaanpassing. Kiest u voor een vaste rentevaste periode, dan blijft uw rente gedurende die periode gelijk. Een uitzondering is de verhuisregeling: dan wordt de rente per passeerdatum omgezet naar een 1-jaars rente van Argenta.
Argenta biedt diverse mogelijkheden voor duurzaam wonen. U kunt kiezen voor het Argenta energiebespaarbudget als u nog niet precies weet wat u wilt verduurzamen. Weet u wel wat u wilt doen, dan is er een extra lening voor energiebesparende voorzieningen. Met Argenta Groen Lenen kunt u een extra bedrag lenen om uw woning energiezuiniger te maken. Dit deel van de hypotheek heeft een lagere rente. U kunt ook de hypotheek verhogen om te verduurzamen. Met NHG kunt u tot maximaal 106% van de huidige marktwaarde van uw huis lenen, zonder NHG is dit maximaal 100% van de marktwaarde. Daarnaast kunt u gebruikmaken van de Argenta duurzaamheidskorting.
Je kunt je bestaande hypotheek bij Argenta oversluiten. Dit is mogelijk als je oude hypotheek ook bij Argenta loopt. Je kunt je hypotheek oversluiten, bijvoorbeeld om je Argenta hypotheek te verhogen. Een adviseur van Argenta kan je leencapaciteit berekenen als je je hypotheek wilt oversluiten. Je kunt vervolgens een hypotheekofferte aanvragen bij Argenta. Het is zelfs mogelijk om je hypotheek online zelf af te sluiten.
Als u uw hypotheek tijdelijk niet kunt betalen, ontstaat er een achterstand. De bank probeert dan samen met u een regeling te treffen. Als er geen oplossing komt, kan de bank uw woning gedwongen verkopen om de schuld te innen. U kunt uw huis dan kwijtraken. Een betaalpauze was tot juni 2021 mogelijk, waarbij u tijdelijk minder betaalde. Bedragen die via een woonlastenfaciliteit zijn uitgesteld, moet u later terugbetalen.